Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterziehen wir jedes Spielerkonto bei Fontan Casino klaren Prüfprozessen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Schritte wir bei der Verifizierung durchlaufen und warum diese Kontrollen für Ihren Schutz unerlässlich sind.

Unser Bekenntnis zur AML

Rechtlicher Rahmen

Fontan Casino wird von der Fontan Entertainment N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer ALSI-202501029-FI2 von der Glücksspielbehörde Anjouan lizenziert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche Bestimmungen (AML) des Lizenzgebiets. Wir setzen diese Vorgaben nicht nur formal um, sondern leben sie in allen Geschäftsprozessen.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Deshalb betreiben wir ein internes Risikomanagement, das ungewöhnliche Zahlungsströme, Identitätsbetrug und den Missbrauch unserer Plattform durch Dritte systematisch erkennt. Unser Compliance Team (MLRO und Stellvertretung) überwacht alle Prozesse und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt bei uns in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Ein oder Auszahlungsschwellen. Sie können die Prüfung auch freiwillig jederzeit über Ihr Konto anstoßen, um spätere Verzögerungen bei Auszahlungen zu vermeiden.

Für die Verifizierung benötigen wir folgende Dokumente:

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) sowie ein Selfie mit dem Dokument
• Adressnachweis, zum Beispiel eine aktuelle Stromrechnung oder ein Meldezettel (nicht älter als drei Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder ein Screenshot Ihres E Wallet Kontos

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Wir haben den Prozess bewusst schlank gehalten. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie die Prüfung.
• Schritt 2: Laden Sie Ihre Dokumente in lesbare, unveränderte Fotos oder Scans hoch (JPG, PNG oder PDF).
• Schritt 3: Fügen Sie das Selfie mit Ihrem Ausweis hinzu, damit wir Ihre Identität abgleichen können.
• Schritt 4: Unser Team prüft Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und Benachrichtigung im Konto.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung haben Zugriff, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Meldepflicht gegenüber den Finanz- oder Glücksspielbehörden.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäsche wirksam verhindert.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Unterlagen werden von uns vertraulich und ausschließlich für diesen Prüfungszweck verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität oder sofortige Auszahlungsanträge nach Geldeingang, werden von unserem System markiert und manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same Method Rule). Betragen Ihre Auszahlungen mehr als Ihre Einzahlungen, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Bankverbindung oder ein E Wallet aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Kommen Sie einer Aufforderung zur Verifizierung nicht nach, schränken wir Ihr Konto stufenweise ein. Konkret bedeutet das:

Geben Sie die angeforderten Dokumente nach, heben wir die Einschränkungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden wieder auf. Ihre eingezahlten Gelder bleiben in jedem Fall Ihr Eigentum und werden nach abgeschlossener Prüfung vollständig ausgezahlt, auch wenn wir die Geschäftsbeziehung danach beenden.

• Auszahlungen werden pausiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Bei schwerwiegenden Verstößen oder Identitätsbetrug kann das Konto dauerhaft gesperrt werden.
• Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir zur Anzeige bei den Behörden und zum Einfrieren der betroffenen Mittel verpflichtet.

Wie lange wir Dokumente speichern

Speicherfristen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Finanzbehörden und der Aufklärung möglicher Straftaten. Nach Ablauf der Frist werden Ihre Unterlagen datenschutzkonform gelöscht.

Fragen zur AML Policy oder zur Verifizierung beantwortet unser Support Team rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Fontan Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei hohem Aufkommen oder Rückfragen kann es geringfügig länger dauern.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Eine Basisprüfung führen wir bei der Registrierung durch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis mit Selfie, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis Ihrer Zahlungsmethode.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldquelle gefragt?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das dient der Geldwäscheprävention und schützt alle ehrlichen Spieler.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschließlich für Prüfungszwecke. Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung werden sie datenschutzkonform gelöscht.